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Créditos del Sistema Financiero Venezolano crecieron un 9,1% interanual al cierre de enero 2022

16 de febrero de 2022

Resultados del Sistema Financiero Venezolano, realizado por Global Scope, C.A., con los Estados Financieros al cierre de enero de 2022, sin incluir los saldos consolidados con sus oficinas y sucursales en el exterior. Está basado en 26 instituciones que componen el sistema financiero venezolano: 23 bancos universales y 3 bancos de desarrollo. (I.M.C.P y Bancoex, a la fecha no han publicado, por lo tanto, se excluyen del informe).





Expresado en Bolívar Digital y su equivalente en USD (Tipo de cambio BCV), variaciones porcentuales calculadas en USD.  





  • Inflación




Según cifras publicadas por el Banco Central de Venezuela la variación del Índice de Precios al Consumidor (IPC) para el mes de enero 2022 fue de 6,7%. La inflación interanual se ubicó en 472,5%.





Por su parte el Observatorio Venezolano de Finanzas (OVF) ubica la variación del IPC para el mes de enero en 4,8%, siendo la inflación interanual  de 405,0%.





  • Mercado Cambiario




En el mes de enero el tipo de cambio, tanto en el mercado paralelo como en el Sistema de Mesas de Cambio (SMC), cotizó entre los 4,5 Bs/$ y 5,0 Bs/$.





El precio del dólar en el SMC cerró en 4,54 Bs/$, una disminución de 1,30% en relación con el cierre de diciembre 2021.





El dólar paralelo cerró por encima del dólar en el SMC, en 4,67 Bs/$, con una variación negativa de 1,27% con respecto al mes anterior.





  • Mercado de dinero




En el primer mes del año, la liquidez monetaria disminuyó en 17,6% respecto al mes de diciembre de 2021, cerrando en Bs 4.337,0 millones. Como es costumbre, los depósitos a la vista contemplan la mayor porción de liquidez, abarcando el 83,7%, siguiéndole los depósitos de ahorro transferibles con 11,3%, monedas y billetes 5,4% y el cuasidinero con apenas 0,2%. 





Al cierre de enero se presenció un incremento en la liquidez excedente respecto al mes de diciembre de 2021. La liquidez excedente cerró en Bs. 144,53 millones, lo que corresponde a una variación positiva de 138,44% respecto al cierre del año 2021. El monto mínimo se presenció en la tercera semana del mes con Bs. 4,56 millones.





  • Sistema Financiero




Al cierre del primer mes del año 2022 el total activo del sistema bancario venezolano se ubicó en Bs 29,9 millardos ($6,5 millardos), mostrando una variación interanual de +17,5%. Este ascenso anual se ha materializado, tanto en las disponibilidades (+84,9%), como en los otros activos (+91,9%) y en los bienes de uso (+242,19%).





La cartera crediticia que representa el 4,5% del total activo, registró un aumento interanual de 6,4%. Los créditos presentan un índice de morosidad del 4,58% frente a 20,21% de enero 2021. En los últimos doce meses los créditos vigentes subieron 9,1%. Además, cuentan con fondos de cobertura equivalentes al 207,8% del saldo (+113,4 pp respecto a enero 2021).





La cartera de inversiones en títulos valores representa el 57,1% del activo. Para el mes de enero se ubicó en Bs 17,1 millardos ($3,7 millardos), con una variación interanual de  -1,9%.





El pasivo incrementó 28,8% respecto al mismo periodo del año anterior, ubicándose en Bs 24,7 millardos ($5,4 millardos). El patrimonio neto fue de Bs 5,2 millardos ($1,1millardos), un descenso de 16,2% respecto al mismo periodo del año de 2021, manteniendo un peso en el balance del 17,5%.





En cuanto a la evolución interanual de las gavetas de crédito, los microcréditos aumentaron 124,5%, los créditos al sector turismo bajaron 86,9%, los créditos a la actividad manufacturera disminuyeron 73,9%. Por su parte, la cartera agrícola registró un ascenso de 72,6%.





La ganancia del sistema financiero venezolano fue de Bs 17,4 millones ($ 3,8 millones), denotando un descenso de 69,4% respecto al mismo periodo del año previo. Esta disminución se produjo principalmente por la caída registrada en los ingresos financieros (-55,28%).





Para enero 2022, el ROA se ubicó en 0,70%, mostrando un descenso interanual de 2,60 pp (respecto al 3,30% en enero 2021), el ROE presentó una variación negativa respecto al mismo periodo del año anterior, al ubicarse en 3,89% (13,69% en enero  2021).





  • Petróleo




En el mes de enero el precio promedio del barril de petróleo WTI se ubicó en $83,22, +16,05% respecto al mes de diciembre de 2021 y 60,04% superior al mismo período del año anterior.





El barril de petróleo Brent se cotizó en $86,51 en promedio, un incremento de 16,64% con relación al mes anterior y una variación interanual de +57,95%.





La cesta de petróleo OPEP registró un crecimiento mensual de 14,83%, alcanzando un precio promedio de $85,40 al mes de enero. En relación con el mismo período del 2021, la variación fue de +57,04%.





El barril de petróleo venezolano Merey se cotizó en $63,58, reflejando una variación mensual e interanual de +15,83% y +70,0% respectivamente.