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Ganancias del Sistema Financiero Venezolano incrementaron 9,4% durante el año 2021

18 de enero de 2022

Resultados del Sistema Financiero Venezolano, realizado por Global Scope, C.A., con los Estados Financieros al cierre de diciembre de 2021, sin incluir los saldos consolidados con sus oficinas y sucursales en el exterior. Está basado en 27 instituciones que componen el sistema financiero venezolano: 24 bancos universales y 3 bancos de desarrollo. (I.M.C.P y Bancoex, a la fecha no han publicado, por lo tanto, se excluyen del informe).





Expresado en Bolívar Digital y su equivalente en USD (Tipo de cambio BCV), variaciones porcentuales calculadas en USD.  





  • Inflación




Según cifras publicadas por el Banco Central de Venezuela la variación del Índice de Precios al Consumidor (IPC) para el mes de diciembre 2021 fue de 7,6%. La inflación acumulada del año se ubicó en 686,4%.





Por su parte el Observatorio Venezolano de Finanzas (OVF) ubica el IPC para el mes de diciembre en 6,0%, sin presentar variación con respecto al mes anterior. La inflación acumulada del año fue de 660,0%.





  • Mercado Cambiario




En el mes de diciembre el tipo de cambio, tanto en el mercado paralelo como en el Sistema de Mesas de Cambio (SMC), cotizó entre los 4,5 Bs/$ y 4,8 Bs/$.





El precio del dólar en el SMC cerró en 4,60 Bs/$, una disminución de 0,53% en relación con el cierre de noviembre.





El dólar paralelo cerró por encima del dólar en el SMC, en 4,73 Bs/$, con una variación negativa de 3,47% con respecto al mes anterior.





  • Mercado de dinero




En el mes de diciembre la liquidez monetaria aumentó en 14,7% respecto al mes de noviembre, cerrando en Bs 4.205,2 millones. Como es costumbre, los depósitos a la vista contemplan la mayor porción de liquidez, abarcando el 81,7%, siguiéndole los depósitos de ahorro transferibles con 12,6%, monedas y billetes 5,5% y el cuasidinero con apenas 0,2%.





El incremento intersemanal fue en promedio de 2,7%, viéndose en la última semana de diciembre la mayor variación que fue de 3,8%.





  • Sistema Financiero




Al cierre del año 2021 el total activo del sistema bancario venezolano se ubicó en Bs 29,9 millardos ($6,4 millardos), mostrando una variación interanual de +13,8%. Este ascenso anual se ha materializado, tanto en las disponibilidades (+54,2%), como en los otros activos (+64,6%) y en los bienes de uso (+113,2%).





La cartera crediticia que representa el 5,0% del total activo, registró un aumento interanual de 16,9%. Los créditos presentan un índice de morosidad del 5,05% frente a 19,98% de diciembre 2020. En los últimos doce meses los créditos vigentes subieron 18,2%. Además, cuentan con fondos de cobertura equivalentes al 167,49% del saldo (+72,63 pp respecto a diciembre 2020).





El pasivo incrementó 21,5% respecto al mismo periodo del año anterior, ubicándose en Bs 24,4 millardos ($5,3 millardos). El patrimonio neto fue de Bs 5,4 millardos ($1,2 millardos), un descenso de 10,8% respecto al mismo periodo del año de 2020, manteniendo un peso en el balance del 18,3%.





El agregado de las cuentas de resultados de los bancos del sistema, muestra variaciones positivas en las principales partidas respecto a diciembre del año anterior. Los gastos financieros cerraron en Bs 309,5 millones ($67,3 millones), de los cuales los gastos por captaciones del público representan el 50,4%. Los gastos de transformación totalizaron Bs 880,1 millones ($191,5 millones), correspondiendo el 67,3% a gastos generales y administrativos, y 30,1% a gastos de personal. Se registró una ganancia operativa neta de Bs 195,7 millones ($42,6 millones), con un ISLR de Bs 31,7 millones equivalente a $ 6,8 millones.





La ganancia del sistema financiero venezolano fue de Bs 188,6 millones ($ 41,0 millones), denotando un incremento de 9,4% respecto al mismo periodo del año previo. Este aumento se produjo principalmente por el ascenso registrado tanto en los ingresos financieros (40,6%) como en los ingresos extraordinarios.





Para diciembre 2021, el ROA se ubicó en 1,75%, mostrando un descenso interanual de 0,53 pp (respecto al 2,28% en diciembre 2020), el ROE presentó un aumento respecto al mismo periodo del año anterior, al ubicarse en 6,61% (6,28% en diciembre 2020).





  • Petróleo




En el mes de diciembre el precio promedio del barril de petróleo WTI se ubicó en $71,71, -9,40% respecto al mes de noviembre y 52,48% superior al mismo período del año anterior.





El barril de petróleo Brent se cotizó en $74,17 en promedio, una disminución de 8,49% con relación al mes anterior y una variación interanual de +48,37%.





La cesta de petróleo OPEP registró una contracción mensual de 7,43%, alcanzando un precio promedio de $74,37 al mes de diciembre. En relación con el mismo período del 2020, la variación fue de +51,25%.





El barril de petróleo venezolano Merey se cotizó en $54,89, reflejando una variación mensual e interanual de -10,33% y +67,86% respectivamente.